English
中文Trả lời ngắn gọn: Thủ tục, hồ sơ đề nghị Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép hiện được thực hiện theo Thông tư 39/2025/TT-NHNN (có hiệu lực từ ngày 15/12/2025), thay thế Thông tư 20/2015/TT-NHNN. Mọi viện dẫn theo Thông tư 20/2015 hiện chỉ còn giá trị tham khảo lịch sử.
Khung pháp lý hiện hành
- Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15 (hiệu lực 01/7/2024) — quy định về điều kiện, thẩm quyền cấp Giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
- Thông tư 39/2025/TT-NHNN (hiệu lực 15/12/2025) — quy định hồ sơ, trình tự, thủ tục cấp Giấy phép; thay thế Thông tư 20/2015/TT-NHNN và các văn bản sửa đổi, bổ sung.
Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép
Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép được lập theo quy định tại Thông tư 39/2025/TT-NHNN, bao gồm các nhóm tài liệu chính:
Dịch vụ liên quan
Tư vấn giấy phép và điều kiện kinh doanh
Nếu doanh nghiệp đang chuẩn bị đăng ký, điều chỉnh ngành nghề, xin giấy phép hoặc kiểm tra điều kiện kinh doanh, ANT Legal có thể hỗ trợ rà soát hồ sơ và lộ trình thực hiện phù hợp.
- Đơn đề nghị cấp Giấy phép theo mẫu;
- Đề án thành lập, phương án hoạt động kinh doanh (mô hình tổ chức, kế hoạch kinh doanh, hệ thống kiểm soát nội bộ, quản trị rủi ro);
- Tài liệu chứng minh năng lực tài chính của các sáng lập viên, thành viên góp vốn/cổ đông sáng lập;
- Danh sách dự kiến nhân sự quản trị, điều hành, kiểm soát kèm hồ sơ chứng minh đáp ứng tiêu chuẩn, điều kiện theo Luật Các TCTD 2024;
- Điều lệ dự thảo của tổ chức tín dụng;
- Các tài liệu khác theo quy định chi tiết tại Thông tư 39/2025/TT-NHNN tương ứng với từng loại hình tổ chức tín dụng.
Trình tự thực hiện
- Chuẩn bị và nộp hồ sơ tại Ngân hàng Nhà nước theo quy định;
- Thẩm định hồ sơ: Ngân hàng Nhà nước xem xét tính đầy đủ, hợp lệ của hồ sơ; trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ thì có văn bản yêu cầu bổ sung;
- Xem xét chấp thuận nguyên tắc và các nội dung liên quan đến nhân sự dự kiến, điều lệ;
- Cấp Giấy phép khi đáp ứng đầy đủ điều kiện theo Luật Các TCTD 2024 và Thông tư 39/2025/TT-NHNN.
Lưu ý quan trọng
- Điều kiện cấp Giấy phép (vốn điều lệ tối thiểu, cơ cấu sở hữu, tiêu chuẩn nhân sự…) được quy định tại Luật Các TCTD 2024 và văn bản hướng dẫn của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước — cần đối chiếu đầy đủ trước khi nộp hồ sơ;
- Do Thông tư 39/2025/TT-NHNN mới có hiệu lực từ 15/12/2025, các biểu mẫu và quy trình chi tiết nên được đối chiếu trực tiếp với văn bản gốc khi triển khai.
ANT Legal có thể hỗ trợ gì?
ANT Legal tư vấn về điều kiện, hồ sơ xin cấp Giấy phép hoạt động ngân hàng, soạn thảo đề án thành lập và đại diện làm việc với Ngân hàng Nhà nước. Để được tư vấn cho trường hợp cụ thể, vui lòng liên hệ luật sư qua số 0966.475.966.
