Hồ sơ cấp phép tổ chức tài chính vi mô TNHH một thành viên

5/5 - (1 lượt đánh giá)

Câu trả lời ngắn gọn: Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép của tổ chức tài chính vi mô là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên hiện nay thực hiện theo Thông tư số 33/2024/TT-NHNN (quy định về hồ sơ, trình tự cấp giấy phép tổ chức và hoạt động của tổ chức tài chính vi mô), trên cơ sở Luật Các tổ chức tín dụng 2024 (số 32/2024/QH15). Các quy định cũ của Luật Các tổ chức tín dụng 2010 và Thông tư 03/2018/TT-NHNN không còn được áp dụng.

Khung pháp lý hiện hành

Luật Các tổ chức tín dụng 2024 (số 32/2024/QH15) là luật điều chỉnh tổ chức và hoạt động của các tổ chức tín dụng, trong đó có tổ chức tài chính vi mô. Để hướng dẫn hồ sơ, trình tự cấp phép, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư số 33/2024/TT-NHNN quy định về hồ sơ, trình tự cấp giấy phép tổ chức và hoạt động của tổ chức tài chính vi mô. Riêng hồ sơ của tổ chức tài chính vi mô là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên được quy định tại Điều 7 Thông tư 33/2024/TT-NHNN.

Dịch vụ liên quan

Tư vấn giấy phép và điều kiện kinh doanh

Nếu doanh nghiệp đang chuẩn bị đăng ký, điều chỉnh ngành nghề, xin giấy phép hoặc kiểm tra điều kiện kinh doanh, ANT Legal có thể hỗ trợ rà soát hồ sơ và lộ trình thực hiện phù hợp.

Xem dịch vụ Nhắn Zalo Gửi yêu cầu tư vấn

Thông tin trên website chỉ mang tính tham khảo chung, không thay thế ý kiến tư vấn pháp lý cho trường hợp cụ thể của quý khách.

Quy trình cấp phép gồm hai giai đoạn: (1) chấp thuận nguyên tắc và (2) cấp giấy phép.

Giai đoạn 1: Hồ sơ đề nghị chấp thuận nguyên tắc

Theo Thông tư 33/2024/TT-NHNN, hồ sơ đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận nguyên tắc thành lập tổ chức tài chính vi mô là công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên bao gồm:

Đơn đề nghị chấp thuận nguyên tắc theo Phụ lục 01 ban hành kèm theo Thông tư;
Dự thảo Điều lệ của tổ chức tài chính vi mô;
Đề án thành lập tổ chức tài chính vi mô (mô hình tổ chức, phương án hoạt động, kế hoạch kinh doanh);
Hồ sơ của chủ sở hữu và nhân sự dự kiến (lý lịch, văn bằng, chứng chỉ, giấy tờ chứng minh năng lực, kinh nghiệm theo quy định);
Các tài liệu khác có liên quan theo quy định của Thông tư.

Giai đoạn 2: Hồ sơ đề nghị cấp giấy phép

Trong thời hạn 60 ngày kể từ ngày được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận nguyên tắc, chủ sở hữu phải nộp hồ sơ đề nghị cấp giấy phép, trong đó các tài liệu cốt lõi gồm:

Điều lệ của tổ chức tài chính vi mô đã được Hội đồng thành viên thông qua;
Quyết định của chủ sở hữu về việc bổ nhiệm các chức danh quản lý, điều hành (Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc/Giám đốc, Trưởng Ban kiểm soát/Kiểm soát viên và các chức danh khác theo quy định);
Các tài liệu bổ sung, hoàn thiện theo yêu cầu tại văn bản chấp thuận nguyên tắc.

Thời hạn giải quyết của Ngân hàng Nhà nước

Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước có văn bản xác nhận đã nhận đủ hồ sơ hợp lệ (hoặc yêu cầu bổ sung nếu hồ sơ chưa đầy đủ);
Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng Nhà nước xem xét, cấp giấy phép hoặc từ chối bằng văn bản có nêu rõ lý do.

Lưu ý khi áp dụng quy định pháp luật hiện hành

Nội dung bài viết được cập nhật theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024 và Thông tư 33/2024/TT-NHNN. Các quy định về hồ sơ, biểu mẫu của Luật Các tổ chức tín dụng 2010 và Thông tư 03/2018/TT-NHNN đã hết hiệu lực, không áp dụng cho hồ sơ mới.

Rủi ro thường gặp cần lưu ý

Hồ sơ thường bị kéo dài do đề án thành lập thiếu phương án tài chính khả thi, hồ sơ nhân sự không đáp ứng tiêu chuẩn, hoặc quá thời hạn 60 ngày kể từ chấp thuận nguyên tắc mà chưa nộp hồ sơ đề nghị cấp giấy phép. Doanh nghiệp cần chuẩn bị kỹ lưỡng ngay từ giai đoạn chấp thuận nguyên tắc.

ANT Legal có thể hỗ trợ gì?

ANT Legal hỗ trợ soạn thảo đề án thành lập, dự thảo điều lệ, chuẩn bị hồ sơ chấp thuận nguyên tắc và hồ sơ đề nghị cấp giấy phép theo Thông tư 33/2024/TT-NHNN, làm việc với Ngân hàng Nhà nước trong suốt quá trình. Để được tư vấn cho trường hợp cụ thể, vui lòng liên hệ luật sư của ANT Legal.